“Контур” 4.0 — инструмент управления корпоративной эффективностью с учетом рисков

Intersoft Lab объявила о выходе очередной версии своей CPM-платформы «Контур» 4.0. Выпуск новой версии — важное событие для каждого вендора, но для рынка в целом — это факт заурядный. Впрочем, в данном случае речь идет не просто о новой версии, но о переходе продукта в новую категорию. По словам заместителя генерального директора по развитию бизнеса Intersoft Lab Юлии Амириди, «Контур» 4.0 — первая среди отечественных разработок, в которой реализована инновационная концепция управления эффективностью бизнеса на основе риск-стратегии — Risk-based Corporate Performance Management (RCPM). Предполагается, что она позволит реализовать передовые модели проактивного управления бизнесом на основе прогнозной аналитики и обеспечит планирование, прогнозирование и моделирование финансового результата банка с учетом различных сценариев поведения его клиентов и развития рыночной ситуации, поможет следовать эффективным риск-стратегиям, максимизирующим прибыль и обеспечивающим иные конкурентные преимущества. По словам Юлии Амириди, зарубежные продукты с функциональностью, схожей с «Контур» 4.0, предлагаются в России, в частности, компаниями Oracle и SAS.

Сама концепция RCPM известна уже более десяти лет, но в силу разных причин, в том числе из-за отсутствия необходимых ИТ-инструментов, пока не получила широкого распространения ни в нашей стране, ни в мире в целом. Согласно исследованию Chartis Research, она успешно внедрена в 4% банков и еще 10% организаций имеют четкие планы в этом направлении. Как утверждают эксперты Ernst & Young, рентабельность банков, внедривших RCPM, в три раза выше, чем остальных. Актуальность применения RCPM связана с изменениями, происходящими на рынке финансовых услуг: общим падением доходности и маржинальности, снижением рентабельности капитала и ростом регуляторной нагрузки.

По сути RCPM предлагает интегрировать функции традиционного управления эффективностью (CPM) и риск-менеджмента (Enterprise Risk Management, ERM). Первое обеспечивает финансовое планирование и бюджетирование, мониторинг и контроль финансового результата, управление прибыльностью и капиталом, стратегическое планирование. Второе — оценку рыночного, кредитного, операционного, репутационного, правового и иных рисков, а также поддержку управления активами-пассивами и контроля ликвидности. Отсутствие указанной интеграции приводит к недооценке потенциальных рисков, неполному использованию рыночных возможностей, ослаблению конкурентных позиций, снижению прибыльности и чревато высокими расходами на поддержку избыточной инфраструктуры. В этом плане важно, что в продукте «Контур» 4.0 функциональность CPM и ERM базируется на едином корпоративном хранилище данных.

Риск — неотъемлемое свойство бизнеса. Нередко именно рискуя компания добивается выдающихся финансовых результатов. В то же время неверная оценка риска может приводить к огромным потерям, а иногда и к гибели компании. Цель RCPM — находить оптимальное соотношение между риском и прибыльностью посредством регулярного прогнозирования потерь с учетом текущего состояния портфелей и изменений рыночной конъюнктуры, а также путем принятия бизнес-решений в области управления портфелями и инвестициями на основе прогнозов финансового результата с учетом рисков.